Resumen Cartera – Cierre Diciembre

RESUMEN CARTERA – DICIEMBRE 2018

Si el pasado mes de noviembre decíamos que había sido movido el mes de diciembre no se ha quedado corto. Bajadas generales en todos los indices siendo los más perjudicados el IBEX y el DAX, en el otro lado del charco el DOW JONES también ha sufrido grandes bajadas afectando a gigantes tecnológicos tales como Google, Amazon o Facebook.

Aprovechando todas estas situaciones hemos pegado el último disparo del año y conseguido añadir una excelente empresa y un nuevo sector a nuestra cartera, además realizamos la compra dentro del plazo para tener derecho a cobrar dividendo con lo que hemos matado dos pájaros de un tiro.

Hemos añadido Mapfre. Puedes ver todo lo relativo a esta operación aquí.

Como ya es habitual también hemos realizado la aportación mensual a nuestros fondos indexados. Aportamos el mínimo (150€) a los 4 fondos que llevamos:

  • Amundi MSCI World
  • Amundi MSCI North America
  • Amundi MSCI Europe
  • Amundi MSCI Emerging Markets

Todos los fondos excepto el “Emerging Markets” están en rojo pero como ya hemos comentado más de una vez la idea es mantener las aportaciones hasta que nuestro hijo cumpla los 18 años.

 

Por lo tanto, la inversión quedaría distribuida de la siguiente manera:

 

 

CARTERA DE ACCIONES

 

 

Nuestra cartera lleva una rentabilidad acumulada de -3.5% incluyendo dividendos y operaciones. Las malas sesiones de las últimas semanas han lastrado la rentabilidad de nuestra empresa que estaba aguantando en positivo estoicamente.

En este mes nos hemos librado de Abengoa compensando el 100% de las perdidas con el resto de operaciones positivas que hemos realizado a lo largo del año . Puedes ver la entrada de la venta de Abengoa aquí.

 

DIVIDENDOS

En diciembre hemos cobrado los siguientes dividendos:

 

 

El total de los ingresos asciende a 854,05€ y en el acumulado del año alcanzamos la increíble cifra de 5041,73€, lo que implica un 122.60% más que en el 2017.

 

El desglose anual según valor es el siguiente:

 

 

La evolución de los últimos años esta siendo muy buena, los dividendos han aumentado significativamente desde el 2016 mucho más que el capital aportado para hacer crecer nuestro “holding”.

 

2017 2018
Incremento dividendos 24,39% 122,60%
Incremento inversión 34,50% 38,01%

 

Los dividendos han aumentado un 24.39% del 2017 al 2016 y un 122,60% del 2017 al 2018, mientras que el incremento de la inversión se ha mantenido más o menos constante en estos últimos dos años.

El reparto de los dividendos esta bastante distribuido a lo largo del año cosa que consideramos importante al permitirnos recibir ingresos todos los meses.

 

 

Excepto el mes de marzo que no hemos tenido ingresos el resto de los meses siempre han sido positivos recibiendo especial mención los meses de Julio y Diciembre, en los que recibimos otra paga extra adicional.

 

Hemos realizado un pequeño gráfico para poder visualizar de manera muy rápida que empresas de nuestra cartera nos proporcionan la mejor rentabilidad tanto bruta como neta y así analizar al cierre del año el impacto de retenciones en origen y poder definir cambios si fuese necesario.

 

 

Las únicas empresas de las cuales hemos cobrado el 100% de los dividendos correspondientes al 2018 son Omega HealthCare y Daimler. En el caso de la REIT la RpD baja del 9.3% al 6.4%, aunque la perdida es considerable (195,91€) pensamos que merece la pena, puesto que es la mejor rentabilidad neta de toda nuestra cartera.

En el caso de la automovilística Alemana bajamos del 5.3% al 3.2% (147,33€) este año será el primero en el que pretendamos recuperar el exceso de fiscalizad, veremos a ver cómo acaba. Aunque a la vista de los precios actuales podría ser interesante aumentar posición ya que disminuiríamos nuestro precio de compra que actualmente es de 68,23€ en torno de un 30%.

 

OBJETIVOS 2019

 

Como cada año es necesario marcarse unos objetivos exigentes pero que a la vez sean alcanzables para poder seguir peleando por esta estrategia que consideramos vital, los objetivos del 2019 son:

  • Incrementar inversion 15%.
  • Aumentar dividendos 25%.
  • Aumentar nuestra diversificación por países introduciendo uno nuevo.
  • Gestionar correctamente y recuperar el exceso de retención de los dividendos de Daimler.
  • Bajar del 55% nuestra exposición al mercado Español.
  • Bajar del 60% nuestra exposición al Euro.

 

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