En este libro, Peter Sander, experto en el mundo de los negocios, con mas de 30 libros publicados sobre finanzas personales e inversiones, expone un conjunto de 25 hábitos fieles a los principios de la inversión en valor que tanto han predicado Benjamin Graham y Warren Buffett entre otros.
Este conjunto de practicas te permitirá anticiparte a los cambios del mercado, minimizar riesgos y aumentar beneficios.
Vamos a realizar un breve repaso de los mismos, te invitamos a que los descubras en profundidad por ti mismo:
- Conózcase a si mismo y sepa que puede esperar
Identifica lo que estas tratando de conseguir, exprésalo en voz alta, anótalo y no dejes de monitorizar tus logros. Es muy importante que todos los miembros de tu familia conozcan el plan y estén de acuerdo con la estrategia.
Invierte únicamente lo que puedes permitirte perder.
- Conozca y utilice las matemáticas básicas de la inversión
Tal y como dijo Einstein el interés compuesto es una fuerza gigantesca que juega a nuestro favor, por lo tanto, trate de maximizar siempre los ingresos.
A la hora de contratar los servicios de un asesor analice bien sus costes y comisiones.
- Consiga la información adecuada en la cantidad adecuada
Tener información es vital a la hora de decidirse por una u otra inversión, dedique tiempo a mantenerse informado. La información pertenecerá a uno de las siguientes categorías: economía general, tendencias sectoriales, información económica y financiera, información cualitativa y análisis, revise las fuentes de información y escoja lo mas relevante.
- Descubra su nivel optimo de diversificación
Diversificar es una buena opción a la hora de proteger sus inversiones, pero una diversificación excesiva reducirá los beneficios, mientras que una diversificación reducida aumentará los riesgos.
Diversifique en múltiples dimensiones: sector, perfil riesgo, horizonte temporal, fondos, acciones, etc.
- Segmente su cartera de valores
Divida sus inversiones en niveles, cartera oportunista, cartera rotativa y cartera básica. Defina las sumas de cada nivel, fije objetivos y seleccione las inversiones mas apropiadas para cada uno de ellos.
- Trabaje duro y con inteligencia
A la hora de realizar una adquisición tómese su tiempo, analice cuidadosamente la situación y no dude en asesorarse o pedir consejo si fuese necesario.
- Compre como si estuviera comprando toda la empresa
A la hora de pensar en adquirir acciones de una empresa piense como si fuera adquirir el 100% de la empresa y si aun le sigue pareciendo una buena idea siga adelante.
Primero analice el negocio y después examine el precio.
- Compre lo que entienda, entienda lo que compre
Adquiera únicamente compañías de las que entienda el negocio y sea capaz de explicárselo a un familiar o amigo.
- Evalúe los fondos de inversión de forma realista
Comprenda las ventajas de los fondos frente a las acciones individuales, identifique cuando una opción encaja mejor que la otra y actúe en consecuencia.
- Valore los fundamentos
Utilice los fundamentos para medir la fortaleza de la empresa y la efectividad de la dirección, pero recuerde que los fundamentos son resultados del pasado, sin embargo, los intangibles como la marca, patentes y posición en el mercado pronostican resultados a futuro.
- Busque la liquidez en los lugares apropiados
El éxito de la compañía radica en su capacidad para gestionar correctamente los flujos de caja y generar liquidez.
- No olvide los activos intangibles
Los activos intangibles son los que garantizan un futuro a la empresa, busque ventajas competitivas sostenibles.
- Adopte la perspectiva del marketing
Busque compañías solidas que sean lideres en sus respectivos nichos de mercado. Identifique fortalezas, debilidades, oportunidades y amenazas antes de tomar una decisión.
- Póngase en la piel del cliente
Dedique tiempo a analizar a la empresa como cliente, analice que puntos mejorar, si la competencia lo hace mejor, pregunte a otra gente, etc.
- Capte el estilo de dirección y gestión
Busque un equipo directivo orientado al cliente, con una cultura ganadora, mensajes claros y alta reputación.
- Busque señales de valor positivo y señales de valor negativo
Elabore una lista de rasgos de carácter tangibles e intangibles y búsquelos en su análisis de la empresa objetivo.
- Liste tres pros y tres contras
Anote tres puntos fuertes y tres débiles y téngalos en cuenta a la hora del análisis final.
- Compre con un margen de seguridad
Una vez finalice su análisis y tenga definido un precio objetivo de compra, otórguese un margen de seguridad adicional comprando a un precio inferior.
- Cuando decida comprar, hágalo de forma inteligente
Sea paciente, observe la cotización durante algunos días y cuando decida comprar no utilice opciones de compra limitadas, por ahorrar unos céntimos puede perder grandes oportunidades.
- Manténgase constantemente al tanto de lo que pasa
Dedique tiempo a mantenerse informado, explore noticias, cotizaciones, informes financieros trimestrales, conferencias, etc.
- Reaccione ante las noticias, pero no de forma exagerada
No reaccione de forma exagerada con una compra o venta poco meditada, analice la situación con calma y desde todas las perspectivas.
- Retribúyase a si mismo
Busque acciones solidas que paguen dividendos regularmente y que los aumenten con el paso del tiempo.
Aprenda a operar con calls y puts para obtener unos ingresos adicionales.
- No se case con sus inversiones
No se apegue emocionalmente con sus inversiones
- Venda cuando haya algo mejor que comprar
Únicamente deshágase de una posición si ha encontrado algo mejor con que sustituirla
- Mida los resultados
Evalúe periódicamente la marcha de sus inversiones, analice mediante un DAFO si hay que comprar o vender para cada uno de sus activos.
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