RESUMEN CARTERA – AGOSTO 2021
Con el cierre de agosto dejamos atrás el periodo vacacional y entramos en el ultimo cuatrimestre del año. Afrontamos la recta final muy contentos con lo conseguido hasta el momento, los ingresos por dividendos son un 10% superiores al año pasado por estas fechas y el comportamiento de nuestros fondos indexados esta siendo excelente.
De nuevo otro mes en el cual no hemos realizado ningún movimiento, seguimos sin encontrar algo apetecible a buen precio, aunque le estamos dando vueltas a una compra que nos permitiría añadir nuevo país y nueva moneda, veremos si nos animamos a incorporarla antes de que finalice el año.
En términos generales agosto siempre ha sido un mes malo en lo que a dividendos se refiere, pero en esta ocasión nos hemos superado, incrementando mas de del 100% los ingresos en comparación con el 2020, hemos establecido un nuevo récord para este mes.
Este mes de agosto ha sido algo atípico, puesto que todos los mercados han cerrado con subidas superiores al 1%. En los mercados europeos han destacado el Ibex35 (si, aunque parezca mentira) y la bolsa italiana, mientras que desde el otro lado del charco continúan muy fuertes con subidas del S&P500 cercanas al 3% y el Nasdaq llegando al 4%.
La parte de nuestro holding que más alegrías nos está dando continúan siendo los fondos indexados, volviendo a marcar otro nuevo récord, su rentabilidad ha alcanzado el 33,25%.
Seguimos, por lo tanto, haciendo repaso de la evolución de nuestra cartera, cobro de dividendos, rentabilidades por tipo de inversión, diversificación y todo tipo de gráficos, comparaciones y análisis que ya vienen siendo habituales en nuestros resúmenes, ¡Comenzamos!
Recuperamos un punto desde el mes pasado, nuestra cartera de valores continúa paseándose por la zona verde, seguimos siendo positivos dada la incertidumbre del mercado. La rentabilidad se sitúa en +2.7%.
Seguimos fieles cada mes a nuestra aportación a los fondos indexados que llevamos en cartera. Aportamos el mínimo (150€) a los 4 fondos que llevamos:
- Amundi MSCI World
- Amundi MSCI North America
- Amundi MSCI Europe
- Amundi MSCI Emerging Markets
Como ya venimos comentando, esta es la parte de la cartera que más alegrías nos está dando, volviendo a marcar un nuevo máximo, situándose en +33.25%. Todos se encuentran en positivo, siendo el Amundi MSCI Emerging Markets el que peor rentabilidad aporta con un +20.68% mientras que Amundi MSCI North América es el que mejor se está comportando, con una rentabilidad de +45,35%.
Para acabar, tenemos nuestra pequeña inversión en crowdlending (Viventor y Bondora). Trabajamos con la opción de auto invest activada y llevábamos algunos meses parados ya que no se ofrecían prestamos que satisficieran nuestras rentabilidades. Seguimos únicamente invirtiendo en préstamos con opción de garantía de recompra y nos está funcionando a la perfección y no tenemos que lamentar ningún impago.
Por lo tanto, la inversión quedaría distribuida de la siguiente manera:
Actualizamos el gráfico para realizar el seguimiento de nuestros activos a lo largo de los meses y comprobar cómo evoluciona la rentabilidad:
CARTERA DE ACCIONES
Nuestra cartera lleva una rentabilidad neta acumulada de +2.7% incluyendo dividendos y operaciones.
El gráfico de mejores y peores de la cartera prácticamente no sufre cambios, actualmente 9 de los 27 valores que llevamos están en positivo. Los que mejor se están comportando a cierre de mes son: Abbvie (67.5%), SSE (54.5%) y Basf (20.5%), mientras que en la parte baja de la tabla están los rezagados de los últimos meses; tenemos a los clásicos del Ibex Telefónica (-62.3%) y Santander (-47.7%) acompañados por el REIT francés, Unibail Rodamco (-45.4%).
En el siguiente gráfico comprobaremos la rentabilidad total de cada uno de nuestros activos desde la fecha en que lo hemos incorporado a la cartera, teniendo en cuenta la inversión realizada, los dividendos netos cobrados y la valoración actual.
AbbVie mantiene la primera posición (77.0%) seguida por SSE (64.2%), que pasa a ocupar el segundo puesto relegando a Endesa al tercer lugar (53.3%) seguida finalmente por Omega HealthCare (42.4%).
DIVIDENDOS
En agosto hemos cobrado los siguientes dividendos netos:
El total de los ingresos netos asciende a 518.33€.
Aumentamos un 107.9% respecto al mismo periodo del año anterior, la subida es espectacular, en el computo global superamos en un 10.0% las cifras obtenidas en comparación con 2020. Como ya comentamos, afrontamos el ultimo tramo del año con optimismo y esperando poder conseguir el objetivo del 20% propuesto.
En el acumulado del año alcanzamos la cifra neta de 4538.13€. Una media de 567.27€ netos/mes.
Los ingresos por dividendos son un 10.0% superiores a los del mismo periodo del año anterior.
El desglose anual según valor es el siguiente:
Añadimos un nuevo gráfico en el cual podemos observar como aumentan los ingresos por dividendos en relación al incremento de capital (crecimiento de la cartera), por el momento, el 2019 es el único año donde los dividendos han crecido por debajo de la ampliación realizada.
La distribución de los dividendos mensual y trimestral quedaría como sigue:
A pesar de que algunas de nuestras empresas ya han anunciado recortes o cancelaciones continuamos creciendo en lo que a ingresos se refiere y mantenemos la esperanza de alcanzar el objetivo, aunque nos conformaríamos con seguir creciendo a un ritmo de dos dígitos.
Seguimos analizando los gráficos para medir la rentabilidad por dividendo no solo de las acciones que configuran nuestra cartera sino también por sectores y países. Con esta información pretendemos tener una visión más clara y en detalle de cómo afectan las distintas retenciones (origen y destino) a nuestros dividendos.
Ya hemos cobrado algún dividendo de todas las empresas que llevamos en cartera (las que no lo hayan cancelado) y se empieza a ver con más claridad cuáles serán las que nos aportarán rentabilidades importantes. La gallina de los huevos de oro por excelencia continúa siendo Endesa cuya rentabilidad neta se sitúa en el 7,5% (ojalá todas fueran así de jugosas), le sigue Omega Healthcare con una rentabilidad del 4,8% mientras no completen los pagos Enagás y Naturgy le seguirán las empresas extranjeras Altria, Basf, y Glaxosmithkline con rentabilidades que oscilaran entre el 3,2% y el 3,8%.
En relación con lo comentado en el anterior gráfico los sectores Utilities, Químico, Salud y Seguros son los que aportan una parte importante de la rentabilidad de nuestra cartera (2,8% en el peor de los casos y 4,1% en el mejor).
En este último gráfico podemos ver claramente la doble retención de los mercados que componen nuestra cartera, reduciendo de manera importante las plusvalías. Ya hemos percibido ingresos de alguno de los mercados con más penalización (Francia y Alemania) y se puede apreciar claramente cómo penaliza la retención en origen.
OBJETIVOS 2021
Estos son los objetivos que nos hemos marcado para este año, van de la mano del plan que hemos trazado hasta a largo plazo con el objetivo de obtener unos ingresos pasivos netos del orden de 25.000€ en 2030.
- Seguir incrementando la diversificación por sectores, de tal manera que no haya más de 3 sectores que superen el 10% y ninguno por encima del 20%. – No cumplido (Utilities 19.0%, Consumo defensivo 14.3%, Telecomunicaciones 12.4%, Salud 10.2%)
- Introducir un nuevo país y bajar la exposición al Ibex por debajo del 35% – No cumplido (España 39.7%). País no introducido
- Introducir una nueva moneda y reducir la exposición al Euro por debajo del 55%. – No cumplido (60.1%). Moneda no introducida
- Alcanzar una rentabilidad global de la cartera (dividendos) del 4.0% o superior y aumentar los ingresos netos por dividendos un 20%. – No cumplido (2.24% y -43.1%)
- Gestionar correctamente (primera vez) los modelos D6 y 720. – Cumplido (D6 realizado, 720 realizado).
- Incrementar inversión 10%. – Cumplido (11,3%)
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