Herramientas de inversión y finanzas personales
Plantillas, calculadoras y recursos prácticos para organizar tus finanzas, controlar tu cartera, analizar inversiones y tomar decisiones con más criterio.
Invertir con más criterio no consiste únicamente en encontrar buenas ideas. También necesitas organizar información, registrar operaciones, comparar alternativas, controlar tu cartera y convertir los datos en decisiones comprensibles .
En esta sección reunimos las principales herramientas de inversión y finanzas personales de Libre Inversión: plantillas, calculadoras, Radar de empresas y recursos destinados a resolver algunos de los cálculos y tareas que se repiten durante la gestión de tus finanzas y tus inversiones.
Una idea fundamental:
Una plantilla, un radar o una calculadora no decide por ti. Su función es ordenar información y ayudarte a analizarla. La estrategia, la valoración del activo y la decisión final siguen siendo responsabilidad del inversor.
ORGANIZA
Tus finanzas y operaciones
CALCULA
Ahorro, inversión y crecimiento
ANALIZA
Empresas y alternativas
CONTROLA
Tu estrategia y cartera
El objetivo no es acumular hojas de cálculo y ratios, sino disponer de la información necesaria para tomar decisiones más estructuradas.
Empieza por organizar tus finanzas y tu cartera
Antes de analizar inversiones necesitas saber cómo se mueve tu dinero y qué ocurre dentro de tu cartera.
FINANZAS PERSONALES
Plantilla de control de gastos
Registra ingresos, presupuesto, gasto real y ahorro para entender dónde va tu dinero y detectar qué puedes mejorar cada mes.
CARTERA DE INVERSIÓN
Plantilla Excel para gestionar tu cartera
Registra compras, ventas, dividendos, sectores, países, divisas y brokers para tener una visión ordenada de tu cartera.
Una base antes de invertir:
Controla tus gastos, calcula tu capacidad de ahorro, construye un fondo de emergencia y después decide qué parte de tu dinero puede destinarse a objetivos e inversión. Consulta también el Hub de Finanzas personales →
Radar de empresas: encuentra qué merece un análisis más profundo
Reduce un universo enorme de compañías a una lista más manejable de empresas que merece la pena estudiar.
ESPAÑA
Empresas españolas
Primera criba de compañías españolas para identificar candidatos a un análisis más profundo.
EUROPA + UK
Empresas europeas
Amplía la búsqueda fuera de España y compara compañías con modelos de negocio y divisas diferentes.
ESTADOS UNIDOS
Empresas estadounidenses
Explora uno de los mercados más amplios del mundo antes de profundizar en valoración, calidad y riesgo.
Importante:
El Radar debe utilizarse como herramienta de preselección, no como recomendación automática. Un PER bajo, una rentabilidad por dividendo elevada o un payout atractivo nunca deberían analizarse de forma aislada.
Precio vs. negocio
RpD y payout
Márgenes y retornos
Ventas y BPA
Deuda y negocio
Agenda financiera: no pierdas de vista las fechas importantes
Resultados, bancos centrales, inflación, empleo o dividendos pueden generar ruido de corto plazo, pero conocer las fechas ayuda a interpretar mejor lo que ocurre.
MACROECONOMÍA
Economía
- BCE y Reserva Federal
- IPC e inflación
- PIB
- Empleo
EMPRESAS
Mercados
- Resultados
- Dividendos
- Juntas de accionistas
- Eventos corporativos
FISCALIDAD
Fechas fiscales
- Campaña de la Renta
- Declaraciones informativas
- Modelos relevantes
- Plazos fiscales
Calculadoras financieras
Seis herramientas para resolver cálculos habituales de inversión, ahorro, protección y planificación financiera.
HERRAMIENTA DISPONIBLE
Calculadora de precio medio
Calcula cómo cambia el coste medio de una posición después de realizar nuevas compras.
Promediar compras y conocer tu coste real por acción.
HERRAMIENTA DISPONIBLE
Calculadora de interés compuesto
Simula cómo pueden evolucionar un capital y unas aportaciones con distintos horizontes y rentabilidades.
Visualizar el efecto del tiempo, la reinversión y la rentabilidad.
HERRAMIENTA DISPONIBLE
Calculadora de rentabilidad por dividendo
Calcula la RpD actual, el yield on cost y los ingresos brutos y netos estimados de una posición.
Relacionar dividendos, precio, coste e ingresos de una inversión.
HERRAMIENTA DISPONIBLE
Calculadora de fondo de emergencia
Estima cuánto colchón financiero podrías necesitar según tus gastos, estabilidad de ingresos y situación familiar.
Dimensionar una reserva de liquidez antes de asumir más riesgo.
HERRAMIENTA DISPONIBLE
Calculadora de capacidad de ahorro
Calcula cuánto dinero puedes reservar cada mes según tus ingresos, gastos y obligaciones financieras.
Conocer tu tasa de ahorro y el margen mensual disponible.
HERRAMIENTA DISPONIBLE
Calculadora de aportaciones periódicas
Simula cuánto capital podrías acumular realizando aportaciones regulares durante distintos horizontes de inversión.
Comparar cuánto influyen la cantidad aportada, la frecuencia y el tiempo.
¿Qué calculadora necesitas?
Precio medio para controlar el coste de una posición; interés compuesto para estudiar la capitalización a largo plazo; rentabilidad por dividendo para analizar dividendos e ingresos; fondo de emergencia para dimensionar tu colchón de liquidez; capacidad de ahorro para conocer tu margen mensual; y aportaciones periódicas para simular una estrategia de inversión recurrente.
RUTA DE FINANZAS PERSONALES
Del presupuesto a la inversión
Control de gastos
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Inversión
Seis calculadoras, un mismo objetivo:
Reducir cálculos repetitivos y ayudarte a visualizar mejor las consecuencias de distintas decisiones financieras. Ninguna herramienta sustituye al análisis, pero todas pueden ayudarte a estructurarlo.
Una herramienta solo es útil si forma parte de un proceso
Utiliza los datos para apoyar una estrategia, no para sustituirla.
Finanzas personales
Presupuesto, deuda, ahorro y protección forman la base previa a una cartera.
Análisis de empresas
Una criba inicial debe terminar en un análisis del negocio, balance y valoración.
Fiscalidad
Rentabilidad bruta y rentabilidad final no siempre son lo mismo después de impuestos.
De los datos a una decisión
Las herramientas son útiles cuando ocupan su lugar correcto dentro del proceso de análisis.
No conviertas una cifra, un ratio o una señal en una orden automática de compra o venta. Utiliza cada herramienta para comprender mejor la información y después intégrala dentro de tu estrategia.
Utiliza la herramienta que necesitas en cada momento
Organiza tus finanzas, calcula cuánto puedes ahorrar, protege tu liquidez, planifica aportaciones periódicas, proyecta escenarios a largo plazo y analiza el coste y los dividendos de tus inversiones con las herramientas gratuitas de Libre Inversión.
Información importante:
Las herramientas y recursos de Libre Inversión tienen carácter exclusivamente educativo e informativo. Los resultados obtenidos mediante plantillas, calculadoras, filtros o radares no constituyen asesoramiento financiero ni recomendaciones personalizadas de inversión. Las simulaciones utilizan los datos y supuestos introducidos por el usuario y no representan rentabilidades futuras garantizadas.
