Herramientas de inversión y finanzas personales
Plantillas, recursos y herramientas prácticas para organizar tu cartera, analizar inversiones y tomar decisiones financieras con más criterio.
Invertir con más criterio no consiste únicamente en encontrar buenas ideas. También necesitas organizar información, registrar operaciones, comparar alternativas, controlar tu cartera y convertir los datos en decisiones comprensibles.
En esta sección reunimos las principales herramientas de inversión y finanzas personales de Libre Inversión: recursos para gestionar tu cartera, realizar una primera criba de empresas, seguir fechas relevantes y, progresivamente, incorporar nuevas calculadoras financieras.
Una plantilla, un radar o una calculadora no decide por ti. Su función es ordenar información y ayudarte a analizarla. La estrategia, la valoración del activo y la decisión final siguen siendo responsabilidad del inversor.
Tus datos y operaciones
Rentabilidad y métricas
Empresas y alternativas
Tu estrategia y cartera
El objetivo no es acumular hojas de cálculo y ratios, sino disponer de la información necesaria para tomar decisiones más estructuradas.
Empieza por controlar tu cartera
Si no sabes exactamente qué tienes, cuánto has invertido, qué dividendos has recibido o cómo está distribuida tu cartera, cualquier análisis posterior parte de una base incompleta.
HERRAMIENTA PRINCIPAL
Plantilla Excel para gestionar tu cartera de inversión
Una herramienta gratuita para registrar operaciones y visualizar la evolución de tu cartera de una forma mucho más ordenada.
¿PARA QUÉ SIRVE?
Convierte operaciones en información útil
No se trata solo de anotar compras y ventas. Una cartera bien registrada permite responder preguntas como:
- ¿Qué sectores pesan más?
- ¿Cuánto ingreso por dividendos?
- ¿Qué divisas concentran mi exposición?
- ¿Qué posiciones han aumentado demasiado su peso?
- ¿Cómo ha evolucionado la cartera?
Radar de empresas: encuentra qué merece un análisis más profundo
Un radar no debería decirte qué comprar. Su función es reducir un universo enorme de compañías a una lista más manejable de empresas que merece la pena estudiar.
Empresas españolas
Primera criba de compañías españolas para identificar posibles candidatos a un análisis más profundo.
Empresas europeas
Amplía la búsqueda fuera del mercado español y compara compañías con modelos de negocio y divisas diferentes.
Empresas estadounidenses
Explora uno de los mercados más amplios del mundo antes de profundizar en valoración, calidad y riesgo.
El Radar debe utilizarse como herramienta de preselección, no como recomendación automática. Un PER bajo, una rentabilidad por dividendo elevada o un payout aparentemente atractivo nunca deberían analizarse de forma aislada.
Explorar el Radar de empresas →
La metodología del Radar irá evolucionando para incorporar criterios de valoración, calidad, crecimiento, dividendo y riesgo de una forma más completa.
Agenda financiera: no pierdas de vista las fechas importantes
Resultados, bancos centrales, inflación, empleo o dividendos pueden generar ruido de corto plazo, pero conocer las fechas ayuda a interpretar mejor lo que está ocurriendo.
Economía
- BCE y Reserva Federal
- IPC e inflación
- PIB
- Empleo
Mercados
- Resultados
- Dividendos
- Juntas de accionistas
- Eventos corporativos
Fechas fiscales
- Campaña de la Renta
- Declaraciones informativas
- Modelos relevantes
- Plazos fiscales
Consultar la Agenda financiera →
Calculadoras financieras
Esta sección irá creciendo progresivamente con herramientas sencillas para resolver cálculos habituales de inversión y finanzas personales.
Interés compuesto
Simula cómo pueden crecer aportaciones periódicas con diferentes rentabilidades y horizontes.
Precio medio de acciones
Calcula cómo cambia tu precio medio después de realizar nuevas compras.
Rentabilidad por dividendo
Relaciona dividendo, precio de compra y rentabilidad obtenida sobre tu inversión.
Fondo de emergencia
Estima el colchón financiero orientativo según tus gastos esenciales y circunstancias.
Capacidad de ahorro
Calcula qué parte de tus ingresos puedes reservar de una forma sostenible.
Aportaciones periódicas
Compara escenarios de inversión mediante aportaciones periódicas y distintos horizontes.
Una herramienta solo es útil si forma parte de un proceso
Utiliza los datos para apoyar una estrategia, no para sustituirla.
Iniciación
Define perfil, objetivos, estrategia y productos antes de utilizar herramientas.
Finanzas personales
Presupuesto, deuda, ahorro y protección forman la base previa a una cartera.
Análisis de empresas
Una criba inicial debe terminar en un análisis del negocio, balance y valoración.
Fiscalidad
Rentabilidad bruta y rentabilidad final no siempre son lo mismo después de impuestos.
De los datos a una decisión
Las herramientas son útiles cuando ocupan su lugar correcto dentro del proceso de análisis.
No conviertas una cifra, un ratio o una señal en una orden automática de compra o venta. Utiliza cada herramienta para comprender mejor la información y después intégrala dentro de tu estrategia.
Empieza por tener tu cartera bajo control
Si ya inviertes, la Plantilla Excel de Libre Inversión es el mejor punto de partida para centralizar operaciones, dividendos y diversificación.
Información importante:
Las herramientas y recursos de Libre Inversión tienen carácter exclusivamente educativo e informativo. Los resultados obtenidos mediante plantillas, filtros, radares o futuras calculadoras no constituyen asesoramiento financiero ni recomendaciones personalizadas de inversión.
