RESUMEN CARTERA – JULIO 2021
Con algo de retraso debido a las vacaciones y los pequeños de la familia volvemos un mes mas a contar las novedades de nuestro holding de inversión personal. La verdad es que seguimos muy contentos con los ingresos por dividendos y el comportamiento de nuestras acciones. Es bien conocido que llevamos algunos cadáveres en cartera desde hace mucho tiempo (las eternas promesas del Ibex35), pero dadas las circunstancias actuales no nos podemos quejar de las ultimas incorporaciones, del excelente comportamiento de los fondos indexados y de los ingresos pasivos.
Este mes no hemos realizado ningún movimiento, ni compras ni ventas, aunque le estamos dando vueltas a una compra que nos permitiría añadir nuevo país y nueva moneda, veremos si nos animamos a incorporarla en agosto.
En términos generales julio ha estado algo por debajo del año pasado, pero en línea con lo esperado, la inversión en fondos indexados continua al alza y nuestra cartera de acciones sigue en positivo.
Como ya viene siendo habitual en los meses de verano poco movimiento en los mercados, moviéndose lateralmente o con pequeñas perdidas (solamente Francia e Italia han conseguido superar el 1% de subida). A la escasez de movimientos se le ha unido la quinta ola de la pandemia, volviendo a agitar los mercados a nivel mundial.
La parte de nuestro holding que más alegrías nos está dando continúan siendo los fondos indexados, volviendo a marcar otro nuevo récord, su rentabilidad ha alcanzado el 32,73%.
Seguimos, por lo tanto, haciendo repaso de la evolución de nuestra cartera, cobro de dividendos, rentabilidades por tipo de inversión, diversificación y todo tipo de gráficos, comparaciones y análisis que ya vienen siendo habituales en nuestros resúmenes, ¡Comenzamos!
A pesar del retroceso de 1,5% nuestra cartera de acciones continúa paseándose por la zona verde, seguimos siendo positivos dada la incertidumbre del mercado. La rentabilidad se sitúa en +1.7%.
Seguimos fieles cada mes a nuestra aportación a los fondos indexados que llevamos en cartera. Aportamos el mínimo (150€) a los 4 fondos que llevamos:
- Amundi MSCI World
- Amundi MSCI North America
- Amundi MSCI Europe
- Amundi MSCI Emerging Markets
Como ya venimos comentando, esta es la parte de la cartera que más alegrías nos está dando, volviendo a marcar un nuevo máximo, situándose en +32.73%. Todos se encuentran en positivo, siendo el Amundi MSCI Emerging Markets el que peor rentabilidad aporta con un +22.64% mientras que Amundi MSCI North América es el que mejor se está comportando, con una rentabilidad de +43,52%.
Para acabar, tenemos nuestra pequeña inversión en crowdlending (Viventor y Bondora). Trabajamos con la opción de auto invest activada y llevábamos algunos meses parados ya que no se ofrecían prestamos que satisficieran nuestras rentabilidades. Seguimos únicamente invirtiendo en préstamos con opción de garantía de recompra y nos está funcionando a la perfección y no tenemos que lamentar ningún impago.
Por lo tanto, la inversión quedaría distribuida de la siguiente manera:
Actualizamos el gráfico para realizar el seguimiento de nuestros activos a lo largo de los meses y comprobar cómo evoluciona la rentabilidad:
CARTERA DE ACCIONES
Nuestra cartera lleva una rentabilidad neta acumulada de +1.7% incluyendo dividendos y operaciones.
El gráfico de mejores y peores de la cartera prácticamente no sufre cambios, actualmente 9 de los 27 valores que llevamos están en positivo. Los que mejor se están comportando a cierre de mes son: Abbvie (60.4%), SSE (39.4%) y Omega Healthcare (26.5%), mientras que en la parte baja de la tabla están los rezagados de los últimos meses; tenemos a los clásicos del Ibex Telefónica (-64.6%) y Santander (-47.6%) acompañados por el REIT francés, Unibail Rodamco (-47.0%).
En el siguiente gráfico comprobaremos la rentabilidad total de cada uno de nuestros activos desde la fecha en que lo hemos incorporado a la cartera, teniendo en cuenta la inversión realizada, los dividendos netos cobrados y la valoración actual.
AbbVie mantiene la primera posición (68.6%) desbancando a Endesa (54.5%), que pasa a ocupar el segundo puesto y a la que se le acerca rápidamente SSE (49.1%) y Omega HealthCare (49.6%).
DIVIDENDOS
En julio hemos cobrado los siguientes dividendos netos:
El total de los ingresos netos asciende a 994.06€.
Caemos un 13.6% respecto al mismo periodo del año anterior, a pesar de la bajada, en el computo global superamos en un 3.7% las cifras obtenidas en comparación con 2020, hubiésemos conseguido mantenernos o incluso aumentar los ingresos en comparación con el año pasado si Naturgy no pospusiera el pago del dividendo al mes de agosto. Proseguimos con un buen arranque de año teniendo en cuenta la situación que viven los mercados, lo que nos permite afrontar con cierto optimismo la consecución de los objetivos para este nuevo año.
En el acumulado del año alcanzamos la cifra neta de 4019.82€. Una media de 574.26€ netos/mes.
Los ingresos por dividendos son un 3.7% superiores a los del mismo periodo del año anterior.
El desglose anual según valor es el siguiente:
La distribución de los dividendos mensual y trimestral quedaría como sigue:
Acabamos de cruzar el ecuador del año y como se puede apreciar en los gráficos estamos en la dirección correcta, somos optimistas, a pesar de que algunas de nuestras empresas ya han anunciado recortes o cancelaciones.
Seguimos analizando los gráficos para medir la rentabilidad por dividendo no solo de las acciones que configuran nuestra cartera sino también por sectores y países. Con esta información pretendemos tener una visión más clara y en detalle de cómo afectan las distintas retenciones (origen y destino) a nuestros dividendos.
Ya hemos cobrado algún dividendo de todas las empresas que llevamos en cartera (las que no lo hayan cancelado) y se empieza a ver con más claridad cuáles serán las que nos aportarán jugosas rentabilidades. La gallina de los huevos de oro por excelencia continúa siendo Endesa cuya rentabilidad neta se sitúa en el 7,5% (ojalá todas fueran así de jugosas), mientras no completen los pagos Enagas y Naturgy le seguirán las empresas extranjeras Altria, Basf, Glaxosmithkline y Omega HelathCare con rentabilidades que oscilan entre el 3,2% y el 3,8%.
En relación con lo comentado en el anterior gráfico los sectores Utilities, Químico, Salud y Seguros son los que aportan una parte importante de la rentabilidad de nuestra cartera (2,8% en el peor de los casos y 4,1% en el mejor).
En este último gráfico podemos ver claramente la doble retención de los mercados que componen nuestra cartera, reduciendo de manera importante las plusvalías. Ya hemos percibido ingresos de alguno de los mercados con más penalización (Francia y Alemania) y se puede apreciar claramente cómo penaliza la retención en origen.
OBJETIVOS 2021
Estos son los objetivos que nos hemos marcado para este año, van de la mano del plan que hemos trazado hasta a largo plazo con el objetivo de obtener unos ingresos pasivos netos del orden de 25.000€ en 2030.
- Seguir incrementando la diversificación por sectores, de tal manera que no haya más de 3 sectores que superen el 10% y ninguno por encima del 20%. – No cumplido (Utilities 19.0%, Consumo defensivo 14.3%, Telecomunicaciones 12.4%, Salud 10.2%)
- Introducir un nuevo país y bajar la exposición al Ibex por debajo del 35% – No cumplido (España 39.7%). País no introducido
- Introducir una nueva moneda y reducir la exposición al Euro por debajo del 55%. – No cumplido (60.1%). Moneda no introducida
- Alcanzar una rentabilidad global de la cartera (dividendos) del 4.0% o superior y aumentar los ingresos netos por dividendos un 20%. – No cumplido (1.99% y -49.6%)
- Gestionar correctamente (primera vez) los modelos D6 y 720. – Cumplido (D6 realizado, 720 realizado).
- Incrementar inversión 10%. – Cumplido (11,3%)
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