RESUMEN CARTERA – JUNIO 2021
Y como si nada, el primer semestre de este extraño año ha llegado a su fin. Cerramos mes y hacemos balance de mitad de año. En términos generales estamos muy contentos y somos optimistas para lo que queda de ejercicio, sino llegamos a los objetivos marcados estaremos muy cerca y eso ya es todo un éxito teniendo en cuenta la situación económica mundial y la inestabilidad de los mercados.
Durante este mes hemos incorporado Ahold Delhaize, un aristócrata del dividendo, aumentando nuestra exposición al sector del consumo defensivo, que aportara más estabilidad a nuestra cartera.
A mayores hemos dado salida a Daimler y CaixaBank. Cerramos posición en la empresa alemana con un beneficio de 8,97% sin dividendos y un 16,97% con dividendos incluidos, ya la habíamos señalado como candidata en el análisis de fin de año por su baja RpD y hemos aprovechado la espectacular recuperación para invertir en otra empresa con más recorrido.
La salida de CaixaBank obedece más a compensar las plusvalías obtenidas por la venta de Daimler y a desprendernos de una empresa y un sector que no queremos a largo plazo y que ocupaba un porcentaje muy pequeño de nuestra cartera.
Vendemos con unas perdidas del 21,37% sin dividendos y un beneficio de 6,97% con dividendos.
Además durante el mes de junio hemos incrementado las siguientes posiciones, reduciendo el precio medio de compra en:
- Exxon Mobil – 3.5%
- Enagás – 5.07%
En términos generales junio ha estado algo por debajo del año pasado, pero en línea con lo esperado, la inversión en fondos indexados continua al alza y nuestra cartera de acciones sigue con tendencia positiva.
Durante este mes prácticamente todas las bolsas mundiales se han mantenido planas o con subidas muy controladas, recuperando posiciones poco a poco y mirando de reojo la evolución de la pandemia.
La parte de nuestro holding que más alegrías nos está dando continúan siendo los fondos indexados, volviendo a marcar otro nuevo récord, su rentabilidad ha alcanzado el 32%.
Seguimos, por lo tanto, haciendo repaso de la evolución de nuestra cartera, cobro de dividendos, rentabilidades por tipo de inversión, diversificación y todo tipo de gráficos, comparaciones y análisis que ya vienen siendo habituales en nuestros resúmenes, ¡Comenzamos!
Nuestra cartera de acciones continúa paseándose por la zona verde, ha crecido un 0.6% respecto al cierre del pasado mes de mayo, seguimos siendo positivos dada la incertidumbre del mercado. La rentabilidad se sitúa en +3.2%.
Seguimos fieles cada mes a nuestra aportación a los fondos indexados que llevamos en cartera. Aportamos el mínimo (150€) a los 4 fondos que llevamos:
- Amundi MSCI World
- Amundi MSCI North America
- Amundi MSCI Europe
- Amundi MSCI Emerging Markets
Como ya venimos comentando, esta es la parte de la cartera que más alegrías nos está dando, volviendo a marcar un nuevo máximo, situándose en +32.17%. Todos se encuentran en positivo, siendo el Amundi MSCI Europe el que peor rentabilidad aporta con un +26.24% mientras que Amundi MSCI North América es el que mejor se está comportando, con una rentabilidad de +39,37%.
Para acabar, tenemos nuestra pequeña inversión en crowdlending (Viventor y Bondora). Trabajamos con la opción de auto invest activada y llevábamos algunos meses parados ya que no se ofrecían prestamos que satisficieran nuestras rentabilidades. Seguimos únicamente invirtiendo en préstamos con opción de garantía de recompra y nos está funcionando a la perfección y no tenemos que lamentar ningún impago.
Por lo tanto, la inversión quedaría distribuida de la siguiente manera:
Actualizamos el gráfico para realizar el seguimiento de nuestros activos a lo largo de los meses y comprobar cómo evoluciona la rentabilidad:
CARTERA DE ACCIONES
Nuestra cartera lleva una rentabilidad neta acumulada de +3.2% incluyendo dividendos y operaciones.
El gráfico de mejores y peores de la cartera prácticamente no sufre cambios, actualmente 9 de los 27 valores que llevamos están en positivo. Los que mejor se están comportando a cierre de mes son: Abbvie (62.4%), SSE (41.3%) y Omega Healthcare (26.8%), mientras que en la parte baja de la tabla están los rezagados de los últimos meses; tenemos a los clásicos del Ibex Telefónica (-64.3%) y Santander (-45.3%) acompañados por el REIT francés, Unibail Rodamco (-45.0%).
En el siguiente gráfico comprobaremos la rentabilidad total de cada uno de nuestros activos desde la fecha en que lo hemos incorporado a la cartera, teniendo en cuenta la inversión realizada, los dividendos netos cobrados y la valoración actual.
AbbVie mantiene la primera posición (70.6%) desbancando a Endesa (54.0%), que pasa a ocupar el segundo puesto y a la que se le acerca rápidamente SSE (51.1%) y Omega HealthCare (49.9%).
DIVIDENDOS
En junio hemos cobrado los siguientes dividendos netos:
El total de los ingresos netos asciende a 528.42€.
Caemos un 6.9% respecto al mismo periodo del año anterior, a pesar de la bajada, en el computo global superamos un 11.1% las cifras obtenidas en comparación con 2020, proseguimos con un buen arranque de año teniendo en cuenta la situación que viven los mercados, lo que nos permite afrontar con cierto optimismo la consecución de los objetivos para este nuevo año.
En el acumulado del año alcanzamos la cifra neta de 3025.76€. Una media de 504.29€ netos/mes.
Los ingresos por dividendos son un 11.1% superiores a los del mismo periodo del año anterior.
El desglose anual según valor es el siguiente:
La distribución de los dividendos mensual y trimestral quedaría como sigue:
Nos encontramos en el ecuador del año y como se puede apreciar en los gráficos estamos en la dirección correcta, somos optimistas, a pesar de que algunas de nuestras empresas ya han anunciado recortes o cancelaciones.
Seguimos analizando los gráficos para medir la rentabilidad por dividendo no solo de las acciones que configuran nuestra cartera sino también por sectores y países. Con esta información pretendemos tener una visión más clara y en detalle de cómo afectan las distintas retenciones (origen y destino) a nuestros dividendos.
El número de empresas que ya nos han pagado algún dividendo sigue creciendo, ya se empieza a ver con más claridad cuáles serán las que nos aportarán jugosas rentabilidades. Después de recibir los primeros pagos de las empresas americanas podemos decir casi con toda seguridad que tanto Altria como AbbVie y AT&T, junto con la británica Glaxosmithkline y Mapfre que rondarán el 4% o 4.5% de rentabilidad neta, Gas Natural y SSE se acercarán al 5% o 5.5% mientras que Endesa y Omega HelathCare volverán a rondar el 6% y 6.5% respectivamente.
En relación con lo comentado en el anterior gráfico a los sectores Salud, Utilities y Tabaco, que aportan una parte importante de la rentabilidad de nuestra cartera (3,5% en el peor de los casos y 5,4% en el mejor) se les une este mes el sector Seguros después de haber recibido el pago de Mapfre.
En este último gráfico podemos ver claramente la doble retención de los mercados que componen nuestra cartera, reduciendo de manera importante las plusvalías. Ya hemos percibido ingresos de alguno de los mercados con más penalización (Francia y Alemania) y se puede apreciar claramente cómo penaliza la retención en origen.
OBJETIVOS 2021
Estos son los objetivos que nos hemos marcado para este año, van de la mano del plan que hemos trazado hasta a largo plazo con el objetivo de obtener unos ingresos pasivos netos del orden de 25.000€ en 2030.
- Seguir incrementando la diversificación por sectores, de tal manera que no haya más de 3 sectores que superen el 10% y ninguno por encima del 20%. – No cumplido (Utilities 19.0%, Consumo defensivo 14.3%, Telecomunicaciones 12.4%, Salud 10.2%)
- Introducir un nuevo país y bajar la exposición al Ibex por debajo del 35% – No cumplido (España 39.7%). País no introducido
- Introducir una nueva moneda y reducir la exposición al Euro por debajo del 55%. – No cumplido (60.1%). Moneda no introducida
- Alcanzar una rentabilidad global de la cartera (dividendos) del 4.0% o superior y aumentar los ingresos netos por dividendos un 20%. – No cumplido (1.50% y -62.1%)
- Gestionar correctamente (primera vez) los modelos D6 y 720. – Cumplido (D6 realizado, 720 realizado).
- Incrementar inversión 10%. – Cumplido (10,7%)
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