Resumen Cartera – Cierre Mayo 2021

RESUMEN CARTERA – MAYO 2021

 

Ya casi estamos llegando al ecuador del año, los meses van cayendo rapidísimamente y nosotros seguimos haciendo balance de nuestra cartera, registro de dividendos y compras.

 

Hemos incorporado  McPhy Energy a nuestra cartera, una apuesta personal por el hidrogeno, sector que esperamos que explote en los próximos años para proporcionarnos una jugosa rentabilidad.

 

Durante las próximas semanas realizaremos pequeños ajustes en nuestro holding, habrá salidas y alguna incorporación y también incrementaremos el peso de algunas rezagadas tratando de mejorar el precio medio de compra y equilibrar algunas participaciones que estaban por debajo de lo previsto en nuestro plan de inversión.

 

En términos generales mayo ha sido un muy buen mes, hemos aumentado los dividendos cobrados respecto al mismo mes del año pasado, la inversión en fondos indexados continua al alza y nuestra cartera de acciones sigue escalando posiciones.

 

Durante este mes prácticamente todas las bolsas mundiales se han mantenido planas o con subidas muy controladas, recuperando posiciones poco a poco.

Todas las bolsas mundiales han sumado, en mayor o menor medida, a lo largo del mes de mayo. El Ibex, FTSE, DAX y la bolsa italiana con aumentos inferiores al 1%, mientras que el CAC francés, el mercado suizo y el índice Euro Stock 50 lo han hecho por encima del 1%, aunque sin llegar a alcanzar el 2%. Si cruzamos al otro lado del continente nos encontramos con subidas del 1% en el S&P 500 y Dow Jones y el Nasdaq por encima del 2%.

 

 

La parte de nuestro holding que más alegrías nos está dando continúan siendo los fondos indexados, a pesar de haber retrocedido un poco este mes, su rentabilidad sigue estando por encima del 27%.

 

Con el avance de la vacunación, la incidencia bajando y la puesta en marcha del pasaporte de vacunación para animar la campaña de verano, la economía mundial trata de recuperarse y los mercados comienzan a creérselo manteniendo las subidas que se van consolidando en el transcurrir de los meses.

 

Parece que la parte más crítica de la cuarta ola ha quedado atrás y las restricciones comienzan a relajarse, o ya se les pone fecha, lo que permite que el consumo se desarrolle con normalidad.

A pesar de las buenas noticias, no nos cansaremos de repetir que es necesario mantener la calma, no dejarnos llevar por la locura del mercado y continuar fieles al plan: ahorrar para incrementar nuestro colchón de seguridad (viviremos tiempos muy difíciles y es mejor estar bien protegidos), aumentar la liquidez para realizar alguna compra siempre que se presente una buena oportunidad (buenas empresas a buen precio y con amplio margen de seguridad) y esperar.

 

Seguimos, por lo tanto, haciendo repaso de la evolución de nuestra cartera, cobro de dividendos, rentabilidades por tipo de inversión, diversificación y todo tipo de gráficos, comparaciones y análisis que ya vienen siendo habituales en nuestros resúmenes, ¡Allá vamos!

 

Nuestra cartera de acciones continúa paseándose por la zona verde, ha crecido un 1.1% respecto al cierre del pasado mes de marzo, seguimos siendo positivos dada la incertidumbre del mercado. La rentabilidad se sitúa en +2.6%.

 

Seguimos fieles cada mes a nuestra aportación a los fondos indexados que llevamos en cartera. Aportamos el mínimo (150€) a los 4 fondos que llevamos:

 

  • Amundi MSCI World
  • Amundi MSCI North America
  • Amundi MSCI Europe
  • Amundi MSCI Emerging Markets

 

Como ya venimos comentando, esta es la parte de la cartera que más alegrías nos está dando, continua un mes más por encima del 27%, situándose en +27.49%. Todos se encuentran en positivo, siendo el Amundi MSCI Europe el que peor rentabilidad aporta con un +23.84% mientras que Amundi MSCI North América es el que mejor se está comportando, con una rentabilidad de +32,83%.

 

Para acabar, tenemos nuestra pequeña inversión en crowdlending (Viventor y Bondora). Trabajamos con la opción de auto invest activada y llevábamos algunos meses parados ya que no se ofrecían prestamos que satisficieran nuestras rentabilidades. Seguimos únicamente invirtiendo en préstamos con opción de garantía de recompra y nos está funcionando a la perfección y no tenemos que lamentar ningún impago.

 

Por lo tanto, la inversión quedaría distribuida de la siguiente manera:

 

 

Actualizamos el gráfico para realizar el seguimiento de nuestros activos a lo largo de los meses y comprobar cómo evoluciona la rentabilidad:

 

 

CARTERA DE ACCIONES

 

 

Nuestra cartera lleva una rentabilidad neta acumulada de +2.6% incluyendo dividendos y operaciones.

 

El gráfico de mejores y peores de la cartera prácticamente no sufre cambios, actualmente 11 de los 28 valores que llevamos están en positivo. Los que mejor se están comportando a cierre de mes son: Abbvie (51.8%), SSE (45.8%) y Omega Healthcare (24.2%), mientras que en la parte baja de la tabla están los rezagados de los últimos meses, tenemos a los clásicos del Ibex Telefónica (-63.7%) y Santander (-42.8%) acompañados por el REIT francés, Unibail Rodamco (-47.6%).

 

 

En el siguiente gráfico comprobaremos la rentabilidad total de cada uno de nuestros activos desde la fecha en que lo hemos incorporado a la cartera, teniendo en cuenta la inversión realizada, los dividendos netos cobrados y la valoración actual.

AbbVie mantiene la primera posición (60.0%) desbancando a Endesa (57.3%), que pasa a ocupar el segundo puesto y a la que se le acerca rápidamente SSE (55.6%) y Omega HealthCare (47.3%).

 

 

DIVIDENDOS

 

En mayo hemos cobrado los siguientes dividendos netos:

 

 

El total de los ingresos netos asciende a 728.80€.

 

Aumentamos un 66.6% respecto al mismo periodo del año anterior, y en el computo global superamos un 15.8% las cifras obtenidas en comparación con 2020, proseguimos con un buen arranque de año teniendo en cuenta la situación que viven los mercados, lo que nos permite afrontar con cierto optimismo la consecución de los objetivos para este nuevo año.

 

En el acumulado del año alcanzamos la cifra neta de 2497.33€. Una media de 499.47€/mes.

 

Los ingresos por dividendos son un 15.8% superiores a los del mismo periodo del año anterior.

 

El desglose anual según valor es el siguiente:

 

 

La distribución de los dividendos mensual y trimestral quedaría como sigue:

 

 

 

El año no ha hecho más que arrancar y como se puede apreciar en los gráficos estamos en la dirección correcta, somos optimistas, a pesar de que algunas de nuestras empresas ya han anunciado recortes o cancelaciones.

 

Seguimos analizando los gráficos para medir la rentabilidad por dividendo no solo de las acciones que configuran nuestra cartera sino también por sectores y países. Con esta información pretendemos tener una visión más clara y en detalle de cómo afectan las distintas retenciones (origen y destino) a nuestros dividendos.

 

 

El número de empresas que ya nos han pagado algún dividendo sigue creciendo, ya se empieza a ver con más claridad cuáles serán las que nos aportarán jugosas rentabilidades. Después de recibir los primeros pagos de las empresas americanas podemos decir casi con toda seguridad que tanto Altria como AbbVie y AT&T, junto con la británica Glaxosmithkline y Mapfre que rondarán el 4% o 4.5% de rentabilidad neta, Gas Natural y SSE se acercarán al 5% o 5.5% mientras que Endesa y Omega HelathCare volverán a rondar el 6% y 6.5% respectivamente.

 

 

En relación con lo comentado en el anterior gráfico a los sectores Salud, Utilities Tabaco, que aportan una parte importante de la rentabilidad de nuestra cartera (3,5% en el peor de los casos y 5,4% en el mejor) se les une este mes el sector Seguros después de haber recibido el pago de Mapfre.

 

 

En este último gráfico podemos ver claramente la doble retención de los mercados que componen nuestra cartera, reduciendo de manera importante las plusvalías. Ya hemos percibido ingresos de alguno de los mercados con más penalización (Francia y Alemania) y se puede apreciar claramente cómo penaliza la retención en origen.

 

OBJETIVOS 2021

 

Estos son los objetivos que nos hemos marcado para este año, van de la mano del plan que hemos trazado hasta a largo plazo con el objetivo de obtener unos ingresos pasivos netos del orden de 25.000€ en 2030.

 

  • Seguir incrementando la diversificación por sectores, de tal manera que no haya más de 3 sectores que superen el 10% y ninguno por encima del 20%. – No cumplido (Utilities 17.9%, Telecomunicaciones 12.4%, Consumo defensivo 10.6%, Salud 10.2%)

 

  • Introducir un nuevo país y bajar la exposición al Ibex por debajo del 35% – No cumplido (España 39.9%). País no introducido

 

  • Introducir una nueva moneda y reducir la exposición al Euro por debajo del 55%. – No cumplido (59.9%). Moneda no introducida

 

  • Alcanzar una rentabilidad global de la cartera (dividendos) del 4.0% o superior y aumentar los ingresos netos por dividendos un 20%. – No cumplido (1.24% y -68.7%)

 

  • Gestionar correctamente (primera vez) los modelos D6 y 720. – Cumplido (D6 realizado, 720 realizado).

 

  • Incrementar inversión 10%. – Cumplido (10,7%)
Mostrando 2 comentarios
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    Responder

    Según entiendo aportaciones nuevas solo realizas las de los fondos indexados, unos 600€, el resto son reinversión de dividendos y partiste de una cartera inicial que creaste en 2016 no?? Interesante blog, una pregunta como haces los gráficos?? me gustaría hacer algo similar con mi cartera.

    • Libre Inversión
      Responder

      Hola,

      La cartera la empece en el 2005, aunque es desde el 2015 cuando me lo empece a tomar más en serio y a realizar aportaciones importantes.
      Actualmente realizo aportaciones todos los meses de 150€ en cada uno de los 4 fondos indexados que llevo, en la cartera reinvierto los dividendos y trato de hacerla crecer un 10% cada año, siguiendo el plan que he publicado.

      Los gráficos los hago con Google Sheets.

      Gracias por pasarte y comentar.

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