Ampliamos nuestra cartera de fondos

Hace algunas semanas abrimos entrada hablando de los fondos indexados (puedes verla aquí) y comentamos que considerábamos la inversión muy interesante a largo plazo por sus ventajas: bajas comisiones, producto diversificado, posibilidad de realizar aportaciones periódicas y por la facilidad de automatizar el proceso y olvidarnos.

Hemos ampliado posiciones incluyendo dos fondos más para diversificar nuestra cartera, vamos a analizarlos.

FONDOS ELEGIDOS

Esta vez los fondos que hemos elegido tenían que «acoplarse» perfectamente a los que ya teníamos, cubriendo mercados, sectores y países que no abarcábamos con los dos anteriores (Amundi IS MSCI World AE-C y Amundi IS MSCI North America AE-C).

 

  • Amundi Index MSCI Europe -AE (LU0389811885)

Lo añadimos a nuestra cartera en SelfBank con las siguientes condiciones:

  • Importe apertura 1.000€
  • Aportación periódica mínima 150€
  • TER 0,30%

Este fondo invierte en 452 empresas distribuidas geográficamente y sectorialmente según las gráficas que podréis ver mas abajo.

La distribución geográfica seria la siguiente:

Lo interesante de este fondo es que no participa únicamente en países de la zona Euro sino que abarca toda Europa (Suiza, Dinamarca, Noruega).

Por sectores el reparto quedaría de la siguiente manera:

A continuación puedes ver una tabla con las empresas de mayor peso y su porcentaje:

Título % Cartera
NESTLE SA – REG 2,8
NOVARTIS 2,03
HSBC HOLDING PLC GBP 1,94
ROCHE HLDG AG-GENUSS 1,85
ROYAL DUTCH SHELL-A 1,72
TOTAL 1,69
BP PLC 1,68
ROYAL DUTCH SHELL-B 1,42
SAP SE 1,34
BRITISH AMER TOBACCO 1,18
  • Amundi Index MSCI Emerging Markets – AE (LU0996177134)

Al igual que todos nuestros fondos indexados lo añadimos a nuestra  cartera en SelfBank con las siguientes condiciones:

  • Importe apertura 1.000€
  • Aportación periódica mínima 150€
  • TER 0,45%

En este caso el fondo invierte en 938 empresas de países emergentes (principalmente mercado Asiatico) según la siguiente distribución geográfica:

El grueso de la inversion se centra en los classics 5 praises emergentes: China, Corea, Taiwan, India y Brasil

Por sectores la distribución sería la siguiente:

A continuación puedes ver una tabla con las empresas de mayor peso y su porcentaje:

Título % Cartera
TENCENT HOLDINGS LTD 4,57
TAIWAN SEMICONDUCTOR 4,11
SAMSUNG ELECTRONICS 3,95
ALIBABA GROUP ADR 3,7
NASPERS LTD 1,85
CHINA CONSTRUCT BANK 1,61
BAIDU INC-US-ADR 1,23
CHINA MOBILE LTD 1,15
PING AN INSURANCE 1,01
ICBC -H 0,97

SITUACIÓN ACTUAL

Hemos abierto posiciones en estos dos fondos con el mismo capital que ya llevábamos aportado a los dos primeros, es decir, ingreso de apertura más aportaciones mensuales. De esta manera la distribución quedaría equilibrada a partes iguales entre los 4 fondos de inversión:

La estrategia seguirá siendo la misma que habíamos comentado, realizar aportaciones mensuales por igual en los cuatro fondos.

La situación a día de hoy es la siguiente:

Con las «turbulencias» de las ultimas semanas la situación global es de perdidas y únicamente están en verde dos de los cuatro (Europe y Emerging Markets) pero como ya hemos comentado en varias ocasiones esto es una maratón y nosotros seguiremos con el mismo ritmo!.

CONCLUSIÓN

Creemos en la diversificación que hemos realizado e iremos analizando la situación cada cuatrimestre para rebalancear entre los distintos fondos si fuera necesario.

¿Que te parecen los fondos elegidos? ¿Tu estrategia de inversión incluye fondos indexados? ¿Cuales son los tuyos?

Os dejo los folletos informativos de ambos fondos por si quisierais consultar alguna cosa.

amundi-index-msci-emerging-markets-ae

amundi-index-msci-europe-ae

Mostrando 10 comentarios
  • Inversor Millennial
    Responder

    ¡Buena elección! Con estos dos ya tienes diversificación potente de verdad.
    Un abrazo! 🙂
    IM

    • Libre Inversión
      Responder

      Pues la verdad es que con estas dos incorporaciones creemos que «tocamos todos los palos» así que a partir de ahora a ingresar periódicamente.

      Gracias por pasarte y comentar.

      Saludos.
      Libre Inversión

  • Fran
    Responder

    Hola. Llevo poco tiempo en la indexación, y comparto con los suyos el Amundi Energentes.
    Para USA tengo el S&P 500, y para Europa el EMU.
    Lo que veo es q si tiene usted el World, está solapando las empresas con las USA y Europa en un porcentaje altísimo, ya que el World incluye la gran mayoría de esas empresas.
    Por eso yo preferí suprimir el World y completar con Amundi Japón y Amundi Pacific. Ahora con 5 sí q tengo todo perfectamente cubierto.
    Un saludo!!

    • Libre Inversión
      Responder

      Hola Fran,

      Totalmente de acuerdo, sabemos que un gran porcentaje de las empresas del Amundi World están replicadas en el Europe y el North America, ya veremos a futuro si ampliamos con el Amundi Pacific.

      Gracias por pasarte y comentar.

      Saludos.

  • Carlos
    Responder

    Buenas tardes, 1000 € es el importe mínimo de apertura? O se puede empezar con 150 € y aportar cada X meses otros 150 € ?

    Gracias.

    • Libre Inversión
      Responder

      Hola Carlos,

      Para abrir el fondo hay que empezar con 1000€, a partir de ahi si que se pueden realizar aportaciones por 150€.
      Nosotros después de abrirlo ingresamos religiosamente 150€ todos los meses.

      Gracias por pasarte y comentar.

  • Raul
    Responder

    Hola, para abrir los fondos se pueden poner a nombre de los hijos? Hay algún tipo de comisión si no aportas mensualmente o tienes que aportar mensualmente x dinero?

    • Libre Inversión
      Responder

      Hola Raúl,

      No hay ningún tipo de comisión, si quieres aportar lo haces y si no no pasa nada.
      En cuanto a ponerlo a nombre de los hijos creo que puede haber problemas fiscales (personalmente no me lo aconsejo un asesor financiero) ya que un menor de 18 años no puede tener patrimonio a su nombre si no justifica ingresos.

      Saludos y gracias por pasarte y comentar.

    • Xisclet
      Responder

      Tal como pregunta el compañero, sería interesante saber si se pueden abrir los fondos a nombre de hijos menores de edad.
      Siempre que he buscado información sobre este tema me ha parecido confusa.
      Gracias!

      • Libre Inversión
        Responder

        Tal y como comenté anteriormente puede ocasionar problemas ya que un menor de edad no puede tener patrimonio a su nombre.
        A mi no me lo aconsejo un asesor fiscal, pero puedes contrastarlo con otro profesional.

        Gracias por pasarte y comentar.

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